為推動國人建立長期投資與理財觀念，金管會責成集保結算所建置「台灣個人投資儲蓄帳戶」制度以及「TISA帳戶查詢平台」。

TISA機制具有專家嚴選、專戶管理和超低門檻等三大特色，協助民眾養成及早儲蓄、規劃退休理財的觀念，且TISA基金的篩選標準非常嚴格，必須成立滿三年、規模達5億元以上，並獲晨星或理柏三星以上評等，且報酬率穩定、表現位居同類型前段班，確保績效穩健。

TISA級別基金僅能透過TISA帳戶進行定期定額申購，為了鼓勵國人參與，最低申購金額僅新台幣1000元，且不需要負擔申購手續費；申請開立TISA帳戶及申購TISA基金後，可以使用「TISA帳戶查詢平台」或「集保e手掌握」App，直接查詢歸戶後的TISA帳戶資產總覽與交易明細等資訊，實現跨通路、跨平台的資產整合與管理。