為推動國人建立長期投資與理財觀念，金管會責成集保結算所建置「台灣個人投資儲蓄帳戶」制度以及「TISA帳戶查詢平台」。

TISA機制具有專家嚴選、專戶管理和超低門檻等三大特色，協助民眾養成及早儲蓄、規劃退休理財的觀念。且TISA基金的篩選標準非常嚴格，由專家學者組成的TISA基金委員會，依據長期穩健、績效穩定、風險可控3大原則，從市場上的基金中選出符合資格者，再由投信公司發行低經理費率級別，讓新手投資人也能夠輕易上手。

截至8月26日首波共有五家銷售機構，包含基富通證券、好好證券、第一銀行、中租投顧以及鉅亨投顧，投資人透過這些機構，申請開立TISA帳戶及申購TISA基金後，可以使用「TISA帳戶查詢平台」或「集保e手掌握」App，直接查詢歸戶後的TISA帳戶資產總覽與交易明細等資訊，實現跨通路、跨平台的資產整合與管理。