新光投信旗下首檔月配息債券ETF—00970B新光BBB投等債20+ ETF （基金之配息來源可能為收益平準金），為國內首檔100%佈局純美國長天期BBB投資等級債券ETF，自2024年12月17日掛牌以來，將於2025年3月11日進行首次除息，根據投信官網2月18日揭露，00970B初估每單位配發0.053元，為首次預估配發金額，除息交易日是3月11日，最後買進日為3月10日，收益分配日為4月9日。
新光投信表示，00970B 追蹤「ICE 20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數」，該指數投資美元計價的美國公司債至少100檔以上，嚴選殖利率排名前80%的債券，這些標的債信均為BBB+到BBB-評級、票面利率≥5%以上、債券平均到期年期至少20年以上的投資等級債，根據ICE統計至2025年2月21日止，00970B ETF平均到期殖利率達6.21%、平均票息率有6.00%。
新光投信分析，中長期佈局美國BBB級投等債，除基本面具穩健投資優勢外，美國BBB級債券標的殖利率及票息率，現階段平均也有6%左右的水準，相較於美股的股利殖利率不到1.3%，台股的股利殖利率也僅剩2.18%，顯示00970B 鎖定美國長天期的BBB投資等級「高票息」公司債，擁有高評等、高息收雙重優勢，加上目前美國處降息剛開始階段，中長期投資美國BBB投資等級債，比起佈局其他信評之投資等級公司債或公債，更能掌握較佳的風險報酬表現。
至於配息表現，新光投信指出，00970B與其他月配債券ETF不同的是，00970B採每個「月中」評價、到下個「月初」領息，投資人如果希望每月增加現金流，提高每月領息次數，可以優先選擇00970B，搭配其他屬於「月中」或「月底」領息的債券ETF，提高每月領息頻率，提供每月存債族或退休領息族有更多元的債息現金流配置，像00970B搭配其他月配債券ETF，組成「多元債券領息組合」，亦能避免將過多資金集中於單一債券ETF標的，分散資金過度集中情形。
新光BBB投等債20+（00970B）經理人劉恆誌建議，川普4月關稅再出籠，債市紛擾再起，唯觀察川普前幾次關稅態度，市場認為川普仍留有談判空間，且關稅政策執行，也未一次到位，從過去川普1.0時期對關稅的影響預期來看，目前關稅被視為僅影響債市波動的噪音，考量現階段美國10年公債殖利率仍保有4.5%左右水準，投資人若想打造長期穩健的領息資產，建議資產配置納入新光BBB投等債20+（00970B），掌握未來息利雙贏投資機會，成為退休理財神隊友！
資料來源：美國證券業與金融市場協會（SIFMA）、Bloomberg，新光投信整理。*不含新興市場、發展中國家及中國，其他包含英國5%、加拿大4%、澳洲2.1%、瑞士0.9%、新加坡0.7%及香港0.3%。資料 日期：由左至右，2024/，2024/10/31，2019/7-2022/03，2024/12/31。採ICE系列債券指數。ICE20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數基期日期：2013/12/31。指數殖利率公式為「各指數成分債券 到期殖利率*該成分債券佔指數權重後，再加總得出」；績效公式為「計算終值-計算起始值）/計算起始值*100%」。因追蹤指數採每月定審，每月成分債權重與成分債券均有可能變動，所指涉殖利率係 反映該日期當下指數特性非指涉過去與未來表現。注意：以上僅為ETF追蹤指數績效或殖利率之表現，不代表本ETF基金之實際報酬率或配息率及未來績效保證，不同時間進場投資，其結果將可能不同， 且並未考量交易成本。
*業界唯一係指至2024/10/31同業100%投資於美國BBB級公司債指數篩選原則。
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