2022年受到升息、通膨與地緣政治影響，金融市場投資轉趨保守，Morningstar數據顯示，去年第4季全球基金規模流出2000億美元，但「ESG題材」卻在谷歌、蘋果、微軟等企業巨頭吹起永續風的推動下，逆勢吸金，台灣永續基金市場更是潛力無限，但投資標的各有千秋，「重視績效」的投資人應該怎麼選呢？

「投資攻略」怎麼選？「存G」比存股卡厲害
Morningstar指出，全球永續題材基金規模在去年第4季新增370億美元，季增50%，而台灣永續基金總規模已經超過80億美元，在亞洲區（不含日本）占比15.9%，僅次於中國。投資人若想跟隨國際永續潮流，在台灣永續型ETF之中，就別錯過富邦公司治理ETF(00692)。

根據調查，逾300位投資專家普遍認為，永續概念三指標－「Environmental／環境保護、Social／社會責任、Governance／公司治理」均與財務績效呈現正相關，其中，公司治理（G）因為強調股東權益、經營團隊及資訊透明度，與財務績效關聯性達到71%（2022年預估），高於2017年的67%與其他兩項指標。


▲資料來源：富邦投信；資料日期：2023.02

瞄準公司治理優等生 獲利能力還要過三關
富邦公司治理（00692）是台灣首檔跟上國際投資潮流，符合永續發展精神的ETF，主要追蹤的臺灣公司治理100指數，加入「Smart Beta」並採用「質量雙軌」選股法，重點挑選近1年公司治理評鑑前20%的股票，更重視每股淨值、稅後淨利與營收成長等財務績效，保障股東權益，也確保長期競爭力。

觀察臺灣公司治理100指數表現，自2015年6月開始統計以來，截至今年1月底，總報酬績效已經達到241%，超越同時期臺灣加權指數的225%與臺灣高股息指數的185%。


▲資料來源：臺灣指數公司；資料日期 2015.06.15～2023.01.31
＊註：指數僅供參考用途，歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金之報酬率，且指數未經管理，因此報酬未反映主動式基金管理之相關費用與支出。

不只囊括百大績優企業！00692還有費用率優勢
富邦公司治理（00692）主要追蹤臺灣公司治理100指數，多元布局100家永續優質企業，成分股包含台積電、鴻海、聯發科、中華電、台塑化、富邦金等，橫跨電子、金融、塑膠、航運多個不同產業，並追求長期表現，截至1月底，基金規模已達新台幣170.5億元，受益人數更突破10萬大關，寫下新里程碑。（註：以上個股非推介股票，僅為示意參考，實際投資需視當時指數成分而定，投資人需衡量自身投資風險。）


▲資料來源：富邦投信官網；資料日期：2023.01
＊註：上述投資比重將隨時間變動，簡介內容僅供參考。

至於投資人關心的配息頻率與長期成本問題，富邦公司治理ETF收益分配為一年兩次，2022年全年費用率僅0.26%，在37檔原型台股ETF當中相對較低（資料來源：投信投顧公會；資料日期：2022.01~2022.12。註 :「年費用率」為投信投顧公會網站揭露之「各項費用比率」內容，包含交易直接成本<手續費、交易稅>及會計帳之費用<經理費、保管費、保證費、其他項費用>。），投資人若想找尋長期持有成本偏低的永續型ETF，富邦公司治理ETF（00692）可能就是適合您的投資標的！（註：上述資料僅供參考，基金相關配息時間，依富邦投信公告之實際配息日期為準，實際配息金額與時間將視狀況而可能調整；基金配息原則，請詳閱基金公開說明書。）（林恬如／編輯）


<富邦投信行銷資訊>
【富邦投信獨立經營管理】本基金經金管會同意生效，惟不表示本基金絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益；本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效；本基金之投資風險及有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本公司及各銷售機構備有簡式公開說明書或公開說明書，歡迎索取；投資人亦可連結至富邦投信網頁 (https://www.fubon.com/asset-management/index)或公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)查詢。有關本基金運用限制及投資風險之揭露請詳見本基金公開說明書。本基金以追蹤「臺灣公司治理100指數」為本基金永續投資目標。本基金運用公司治理評鑑原則篩選重視公司治理與 ESG 相關重點議題表現之優良公司。有關基金之ESG 資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊，相關資訊可透過經理公司網站(https://www.fubon.com/asset-management/index)查詢。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。「基金單位」並非由臺灣證券交易所股份有限公司(「證交所」)贊助、認可、銷售或推廣；且證交所不就使用「臺灣證券交易所公司治理100指數」及／或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺灣證券交易所公司治理100指數」係由證交所編製及計算；惟證交所不就「臺灣證券交易所公司治理100指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且證交所無義務將指數中之任何錯誤告知任何人。本基金因採被動式管理方式，以追蹤標的指數報酬為目標，因此基金之投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定。基於管理有價證券價格變動風險或為增加投資效率之需要，得從事證券相關商品之交易。當其追蹤之指數價格波動劇烈時，基金之淨資產價值將有波動之風險。此外國內外政經情勢、未來發展或現有法規之變動，均可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。本基金自上市日起之申購，經理公司將依本基金每一營業日所公告「現金申購買回清單」所載之「每申購買回基數約當淨值」加計108%，向申購人預收申購價金。本基金為指數股票型基金，投資地區為台灣，產業以一般科技、資訊科技、工業、非必須消費為主。適合風險承受度較高，願積極進行投資，追求資產或收益可以穩定成長的投資人。指數之組合雖經挑選達分散適合之成分股，惟投資之風險無法完全消除。參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，其風險報酬等級屬RR4，此等級分類係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。「基金配息率」不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動。(投資地區政治、經濟變動之風險)國內外政經情勢、未來發展或現有法規之變動，均可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。經理公司將盡善良管理人之注意義務，盡力降低投資地區政治、經濟變動之風險，惟不表示風險得以完全規避。本基金並無受存款保險、保險安定基金或 其他相關保障機制之保障，投資人須自負盈虧，投資本基金最大可能損失為全部投資金額。【富邦證券投資信託股份有限公司 0800-070-388 台北市10557敦化南路一段108號8樓】