隨著全球資金,持續湧向風險性資產,統計4月國內投信基金規模,來到新台幣4.73兆元,月增1.77%,再創新高,只是台灣疫情蔓延,影響市場投資情緒,專家建議投資人,可以利用定期定額的方式,降低股票波動過大風險,並點出除了印度等新興地區,也能持續留意,陸續傳出解封消息的歐美成熟市場。
國內疫情持續蔓延,投資市場出現一片恐慌,不過觀察疫情重災區 ,印度股市卻是愈挫愈勇,也推升印度相關基金績效長紅,今年以來表現全數正報酬,根據晨星基金統計,截至5月26號,印度基金表現最佳績效前5名,都超過10%,讓新興市場股市投資氣氛備受提振!
基金教母蕭碧燕:「印度疫情嚴重,台灣現在目前也是嚴重,可是印度從嚴重以來到現在,他的股市沒什麼跌,不用怕說,台灣好像現在是萬七,我是不是要減碼,沒有必要,為什麼?因為大部分的基金都是以電子股為主,所以現在這些基金的淨值並不是,以萬七來看在相對高點,反而有些是在相對低點。」
全球資金湧向風險性資產,根據投信投顧公會資料統計,截至今年4月底,國內發行的共同基金,規模來到4.73兆元,比起3月增加了822億,月增1.77%,再創單月新高。
基金教母蕭碧燕:「如果你認為你不是這麼厲害的高手,你就設一個固定的停利點,到了我就停,我就很紀律的投資。」
基金達人羅際夫:「以定期定額方式為優先,當然如果你是要做,比較波段的單筆操作的話,還是要注意進場的時間點,買黑不買紅這個原則一定要掌握,另外就是停損跟停利一定要做好。」
專家建議可以用定期定額的方式,降低股票波動過大風險,統計4月全體投信基金,定期定額扣款金額達92.92億元,較去年同期成長44%,扣款筆數53.86萬筆,也年增37%,基金達人羅際夫認為,除了新興市場,歐美成熟市場也值得留意。
基金達人羅際夫:「美國解封之後,今年的暑假大家都預期會有一波,所謂報復性的旅遊跟報復性的消費,對於他們內需市場是會有提升的,基本上還是可以當作是投資標的之一。」
富蘭克林投顧副總經理羅尤美:「建議同時擁有三種資產,第一個是科技成長股;第二個價值補漲股;第三類是有每月配息的,像平衡型的基金,疫苗普及之後這個題材,相關受惠的包括一些消費類股,以及殖利率走高受惠的金融股,以及拜登提出的基建題材所受惠的,基屬建設以及工業類股。」
富蘭克林投顧副總經理羅尤美建議,分批布局美國潛力股,像是價值型的基金,但隨著主要歐美國家陸續解封消,伴隨而來的通膨議題,也牽動市場投資情緒,基金教母蕭碧燕認為,投資人不見得需要追求股債平衡,反而應該先檢視自身需求。
基金教母蕭碧燕:「人家所謂股債比可能是金額很大,可能是一個法人、可能是一個基金,所以他必須要去做這樣的調適,債所帶給你的,永遠不要想有資本利得,他就是一個息的概念而已,買債是打敗不了通膨,只有買股、只有資本利的股,才有機會打敗通膨。」
機會往往伴隨著風險,做好資產配置,才能把握回檔的布局時機。(記者黃友柔、謝隆証/台北採訪報導)